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Roger Correa

Proteção, Acúmulo e Distribuição

  Uma estrutura eficiente de planejamento financeiro envolve três conceitos básicos: proteção, acúmulo e distribuição. Para ficar claro, costumo desenhar uma pirâmide e faço analogia com a construção de uma casa. É preciso começar pela fundação para que a edificação se sustente.

  Aqueles que conseguem organizar esses três pilares na família e nos negócios está um passo à frente de alcançar o sucesso financeiro a longo prazo.

Proteção 

  A proteção está na base da pirâmide e deve ser encarada como tudo o que pode dar errado na vida, ou seja, morte prematura, invalidez, acidentes e outros problemas no percurso. Nesta camada da pirâmide, nos preocupamos em criar todas as estruturas de seguros para os problemas mencionados acima, em caso de o pior vir a acontecer, incluindo a questão testamentária, que normalmente não está nos planos da comunidade brasileira.

Roger Correa 3 pilares
Acúmulo

  A camada ao centro da pirâmide, onde está a palavra acúmulo, refere-se ao período da vida que se inicia com a entrada no mercado de trabalho e só vai terminar no dia em que nos aposentamos. Nesta parte da pirâmide, tudo relacionado ao acúmulo patrimonial estará aqui, como aplicações em rendas fixas e variáveis, diversas modalidades de investimentos, estruturas imobiliárias, pessoais e comerciais, abertura e crescimento de negócios. Nesta camada, cada pessoa terá um perfil diferenciado para escolha dos investimentos mais adequados.

Distribuição

  Por fim, no topo da pirâmide, encontra-se a distribuição. A preocupação do americano é ter certeza de que ele não viverá mais do que o dinheiro dele e que, o que foi acumulado durante toda uma vida, o sustentará até o último dia. Nesta fase do planejamento, o foco, obviamente, não é mais acumular patrimônio, mas, sim, ter uma rentabilidade que o sustente. É a etapa em que se prevê a sucessão patrimonial, onde o que não foi utilizado em vida poderá ser transferido para seus beneficiários da forma mais eficaz possível, dentro dos parâmetros da lei.

Estrutura de Planejamento Financeiro (Parte 1)

Estrutura de Planejamento Financeiro (Parte 2)

Estrutura de Planejamento Financeiro (Parte 3)

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